Kendimizi yalnızca yatırım yapan bir VC olarak değil, girişimleri fikir aşamasından ölçeklenme sürecine kadar birlikte inşa eden bir “venture builder” olarak konumluyoruz. Önümüzdeki dönemde Insha Ventures olarak odağımızı üç temel başlıkta topluyoruz; yeni fintek girişimleri üretmek, mevcut portföy şirketlerimizin ölçeklenmesini desteklemek ve bölgesel açılımı hızlandırmak.
INSHA VENTURES Genel Müdürü Hasan Sami Bayansar
- Insha ventures, klasik VC modelinden farklı olarak bir “venture builder” yaklaşımıyla konumlanıyor. Bu modeli nasıl tanımlarsınız ve girişim ekosistemine ne tür bir değer katıyor?
Bugün girişimcilik dünyasında artık sadece sermayeye sahip olmak başarı için yeterli değil. Çünkü bir fikri değerli yapan şey, onu hayata geçirecek vizyon, doğru ekip, operasyonel dayanıklılık ve sürdürülebilir büyüme modeli.
Biz Insha ventures’ı tam olarak bu anlayış üzerine inşa ettik. Kendimizi yalnızca yatırım yapan bir VC olarak değil, girişimleri fikir aşamasından ölçeklenme sürecine kadar birlikte inşa eden bir “venture builder” olarak konumluyoruz. Çünkü modern girişimcilikte asıl ihtiyaç sadece finansman değil. Doğru bilgiye, doğru networke ve stratejik rehberliğe erişim de en az yatırım kadar kritik.
Özellikle fintek gibi regülasyonun, teknolojinin ve kullanıcı güveninin iç içe geçtiği kompleks sektörlerde girişimlerin en büyük ihtiyacı çoğu zaman para değil, deneyim transferi ve operasyonel destek oluyor. Bu nedenle ürün geliştirmeden teknoloji altyapısına, regülasyondan iş geliştirmeye kadar sürecin aktif bir parçası oluyoruz. Yalnızca yatırım yapan değil, masada birlikte çalışan, sorun çözen ve büyümeyi birlikte tasarlayan bir yapı kuruyoruz.
Bence venture builder modelinin ekosisteme kattığı en büyük değer, girişimlerin daha hızlı değil, daha sağlam büyümesini sağlaması. Çünkü sürdürülebilir başarı yalnızca iyi fikirlerden değil, doğru inşa edilmiş yapılardan doğuyor. Biz yatırımcı-girişimci ilişkisinden çok, uzun vadeli bir yol arkadaşlığı kurmaya odaklanıyoruz. Geleceğin güçlü fintek markalarının da tam olarak bu iş birliklerinden çıkacağına inanıyoruz.
Odak alanlarımızı belirlerken ilk baktığımız şey, pazardaki davranış değişimleri oluyor
- Insha ventures bünyesinde geliştirilen veya desteklenen girişimlere baktığımızda, özellikle hangi problem alanlarına odaklandığınızı görüyoruz? Bu odak alanlarını nasıl belirliyorsunuz?
Bizim için bir girişimin değerini belirleyen şey, fikrin ne kadar dikkat çekici olduğu değil, gerçek hayatta ne kadar güçlü bir probleme çözüm ürettiği oluyor. Odak alanlarımızı belirlerken ilk baktığımız şey, pazardaki davranış değişimleri oluyor. Kullanıcıların ödeme alışkanlıkları nasıl dönüşüyor, işletmeler hangi operasyonel yüklerle karşılaşıyor, regülasyon tarafında hangi yeni ihtiyaçlar ortaya çıkıyor, tüm bu dinamikleri yakından analiz ediyoruz.
Bu nedenle sürece yalnızca yatırım perspektifiyle değil, ürün ve ekosistem perspektifiyle bakıyoruz. Problem doğrulama, kullanıcı davranışları, regülasyon analizi ve ürün-pazar uyumu bizim karar süreçlerimizin merkezinde yer alıyor.
Ardından mümkün olduğunca hızlı şekilde MVP geliştiriyor ve gerçek kullanıcı geri bildirimlerini toplamaya odaklanıyoruz. Çünkü teorik olarak iyi görünen birçok fikir, kullanıcıyla buluştuğunda yeniden şekillenebiliyor.
Bu süreçte teknoloji kadar ekip yapısı da kritik önem taşıyor. Özellikle fintek alanında regülasyon bilgisi, operasyon kabiliyeti ve ürün vizyonunun aynı anda güçlü olması gerekiyor. Bu nedenle yalnızca iyi fikirlere değil, o fikri sürdürülebilir şekilde büyütebilecek ekiplere yatırım yapmayı önemsiyoruz.
Bizim yaklaşımımızda ürün geliştirme sabit bir süreç değil. Sürekli test eden, ölçen, öğrenen ve adapte olan bir yapı kurmaya odaklanıyoruz. Çünkü günümüz girişimcilik dünyasında başarıyı belirleyen şey sadece hız değil, değişime doğru şekilde adapte olabilme yeteneğidir.
- Kurumsal bir yapı içinde girişim üretmek, bağımsız girişimcilikten farklı dinamikler içeriyor. Bu modelin avantajları ve sınırlılıkları sizce neler?
Kurumsal bir yapı içinde girişim üretmenin en büyük avantajı, girişimlerin çok daha güçlü kaynaklara, deneyime ve stratejik networklere erişebilmesi oluyor. Özellikle fintek gibi regülasyon yoğun sektörlerde teknoloji, operasyon ve regülasyon kabiliyetinin aynı yapı içinde buluşması girişimlere önemli bir hız ve ölçek avantajı sağlıyor.
Bunun yanında kurumsal yapılar, doğru yönetilmediğinde girişimlerin ihtiyaç duyduğu çevikliği zaman zaman yavaşlatabiliyor. Çünkü girişimcilik dünyası hızlı karar alma, hızlı test etme ve hızlı adapte olabilme refleksi gerektiriyor.
Bizce burada en kritik konu, doğru dengeyi kurabilmek. Bizim yaklaşımımız, kurumsal gücü girişimcilik refleksiyle bir araya getirmek üzerine kurulu. Bir tarafta güçlü altyapı, deneyim ve stratejik destek sunarken, diğer tarafta girişimlerin hareket alanını koruyan çevik bir yapı oluşturmaya odaklanıyoruz.
Fintek girişimi kurarken ilk odağımız pazarda gerçek karşılığı olan bir ihtiyaca çözüm üretip üretmediği
- Yeni bir fintek girişimi kurma veya yatırım yapma sürecinde, fikir aşamasından ürünleşmeye kadar nasıl bir metodoloji izliyorsunuz?
Bir fintek girişimi kurarken ya da yatırım kararı alırken ilk odağımız, pazarda gerçek karşılığı olan bir ihtiyaca çözüm üretip üretmediği oluyor.
Çünkü bugün teknoloji üretmek kolaylaştı ama gerçek ihtiyaçlara dokunan sürdürülebilir çözümler üretmek hâlâ en kritik konu. Biz sürece her zaman problem ve pazar doğrulamasıyla başlıyoruz. İnsanların gerçekten ihtiyaç duyduğu bir alan var mı, bu problem ne kadar büyük ve mevcut çözümler neden yetersiz kalıyor, önce bunu anlamaya çalışıyoruz.
Ardından mümkün olan en hızlı şekilde MVP geliştiriyor ve ürünü kullanıcıyla buluşturuyoruz. Çünkü en değerli veri, gerçek kullanıcı davranışından geliyor. Kullanıcı geri bildirimlerini çok yakından takip ediyor, ürünü sahadaki ihtiyaçlara göre sürekli yeniden şekillendiriyoruz.
Yalnızca hızlı büyüyen değil, doğru temeller üzerine ölçeklenebilen şirketler oluşturmaya odaklanıyoruz
- Portföyünüzde yer alan girişimlerin gelişim sürecinde, ürün-pazar uyumu (PMF) ve ölçeklenme aşamalarını nasıl yönetiyorsunuz?
Portföyümüzde yer alan girişimlerde ilk odak noktamız, ürünün gerçekten tekrar eden bir kullanıcı ihtiyacına karşılık verip vermediğini görmek oluyor. Çünkü bizim için ürün-pazar uyumu, yalnızca ürünün çalışması değil, kullanıcı tarafında sürdürülebilir bir değer üretmesi anlamına geliyor.
PMF sürecinde kullanıcı geri bildirimlerini, kullanım sıklığını, kullanıcı davranışlarını ve ürünün oluşturduğu gerçek etkiyi çok yakından takip ediyoruz. Çünkü çoğu zaman en doğru yol haritasını, sahadaki kullanıcı deneyimi belirliyor.
Ölçeklenme aşamasında ise odağımız operasyonel sürdürülebilirlik, güçlü teknoloji altyapısı ve sağlıklı büyüme metrikleri oluyor. Çünkü hızlı büyümek tek başına yeterli değil. Önemli olan, büyürken kaliteyi, kullanıcı deneyimini ve operasyonel verimliliği koruyabilmek. Bizim yaklaşımımız, kısa vadeli büyüme rakamlarından çok uzun vadeli sürdürülebilir değer üretmeye dayanıyor. Bu nedenle yalnızca hızlı büyüyen değil, doğru temeller üzerine ölçeklenebilen şirketler oluşturmaya odaklanıyoruz.
- Fintek girişimlerinin başarısında teknoloji kadar doğru iş modeli de belirleyici. Insha ventures olarak girişimlerin sürdürülebilir gelir modeli oluşturma süreçlerine nasıl katkı sağlıyorsunuz?
Fintek dünyasında güçlü teknoloji artık tek başına yeterli değil. Çünkü uzun vadeli başarıyı belirleyen şey, teknolojinin sürdürülebilir ve ölçeklenebilir bir iş modeliyle desteklenebilmesi.
Biz Insha ventures olarak girişimlerle yalnızca ürün tarafında değil, gelir modeli, birim ekonomi ve büyüme stratejileri konusunda da çok yakın çalışıyoruz. Çünkü sağlıklı büyümenin temelinde, doğru kurgulanmış bir ekonomik model yatıyor.
Özellikle kullanıcı kazanım maliyeti, tekrar eden gelir yapısı, müşteri yaşam boyu değeri ve uzun vadeli kârlılık potansiyeli gibi metrikleri daha erken aşamada analiz etmeye önem veriyoruz.
Bizim yaklaşımımızda büyüme, yalnızca rakamsal bir hız değil; operasyonel sürdürülebilirlik, kullanıcı memnuniyeti ve güçlü bir iş modeliyle birlikte anlam kazanıyor. Bu nedenle odağımız kısa vadeli başarı hikâyeleri oluşturmak değil, değişen dünyaya adapte olabilen, güçlü temeller üzerine inşa edilmiş ve uzun vadede kalıcı etki yaratabilecek şirketler inşa etmek.
- Türkiye’de fintek girişimciliği özelinde baktığınızda, en büyük fırsat alanları sizce nerede? Hangi dikeyler önümüzdeki dönemde daha fazla yatırım çekecek?
Türkiye’de fintek girişimciliğinde en büyük fırsat alanının, finansal hizmetleri daha görünmez, daha hızlı ve daha erişilebilir hale getiren çözümler olduğunu düşünüyorum.
Önümüzdeki dönemde özellikle gömülü finans, açık bankacılık, ödeme teknolojileri, B2B fintek altyapıları, KOBİ’lere yönelik finansal yönetim çözümleri ve yapay zekâ destekli risk analiz sistemleri daha fazla yatırım çeken alanlar olacak.
Türkiye’nin güçlü bankacılık altyapısı, genç nüfusu ve yüksek dijital adaptasyon hızı da girişimciler için çok önemli bir avantaj oluşturuyor.
- Global ölçekte venture builder ve fintek yatırımlarına baktığınızda, Türkiye’nin bu alandaki konumunu nasıl değerlendiriyorsunuz?
Global ölçekte baktığımızda Türkiye, yüksek potansiyeli olan ancak hâlâ tam anlamıyla keşfedilmemiş bir fintek pazarı konumunda.
Güçlü bankacılık altyapısı, regülasyonlara hızlı adapte olabilen yapısı, genç nüfusu ve yüksek dijital kullanım alışkanlığı Türkiye’yi venture builder modeli açısından oldukça güçlü bir zemine taşıyor.
Özellikle bugün Türkiye’de geliştirilen fintek çözümlerinin yalnızca yerel pazara değil, MENA bölgesi, Avrupa ve Türki Cumhuriyetler gibi yakın coğrafyalara da ölçeklenebilecek potansiyele sahip olduğunu görüyoruz. Bu da Türkiye’yi sadece teknoloji tüketen değil, bölgesel teknoloji üreten bir merkez haline getirebilir. Doğru sermaye yapısı, güçlü ekipler ve sürdürülebilir ölçekleme stratejileriyle birlikte Türkiye’den global ölçekte etkili fintek şirketleri çıkacağına güçlü şekilde inanıyoruz.
Girişimlere sadece bugünün ihtiyaçlarıyla değil gelecekte oluşabilecek stratejik fırsatlarla birlikte bakıyoruz
- Exit tarafına baktığımızda, venture builder modelinde geliştirilen girişimlerin çıkış stratejileri nasıl şekilleniyor? Türkiye ve global pazarda en olası exit senaryoları sizce hangileri?
Venture builder modelinde exit stratejisi aslında girişim daha kurulma aşamasındayken şekillenmeye başlıyor. Çünkü önemli olan yalnızca iyi bir ürün geliştirmek değil, aynı zamanda o ürünün hangi problemi çözdüğü, hangi oyuncular için stratejik değer oluşturduğu ve hangi pazarlara ölçeklenebileceği. Biz girişimlere sadece bugünün ihtiyaçlarıyla değil; gelecekte oluşabilecek stratejik fırsatlarla birlikte bakıyoruz.
Türkiye tarafında en güçlü exit senaryolarının; bankalar, ödeme kuruluşları, sigorta şirketleri ve büyük teknoloji oyuncularının gerçekleştireceği stratejik satın almalar üzerinden şekilleneceğini düşünüyoruz.
Global pazarda ise buna ek olarak büyük fintek platformlarının bölgesel büyüme hedefleri doğrultusunda yaptığı satın almalar ve güçlü ölçeklenme sonrası gerçekleşen birleşme süreçleri öne çıkıyor. Önümüzdeki dönemde IPO’dan çok, stratejik M&A süreçlerinin daha güçlü ve gerçekçi bir exit modeli olacağını görüyoruz. Venture builder modelinin en önemli avantajlarından biri de girişimleri daha en başından bu stratejik uyuma göre konumlandırabilmek.
- Önümüzdeki dönemde Insha Ventures’ın stratejik yol haritasında neler var? Yeni girişim üretim alanları, yatırım planları veya uluslararası açılım hedefleriniz hakkında neler paylaşabilirsiniz?
Önümüzdeki dönemde Insha Ventures olarak odağımızı üç temel başlıkta topluyoruz; yeni fintek girişimleri üretmek, mevcut portföy şirketlerimizin ölçeklenmesini desteklemek ve bölgesel açılımı hızlandırmak.
Biz venture builder kimliğimiz gereği yalnızca yatırım yapan bir yapı değiliz. Aynı zamanda sıfırdan ürün geliştiren, girişim inşa eden ve bu süreçlerin operasyonel tarafında aktif rol alan bir yapı kuruyoruz. Önümüzdeki dönemde özellikle açık bankacılık, ödeme teknolojileri, KOBİ dijitalleşmesi, alternatif yatırım ürünleri ve dikey fintek çözümleri öncelikli odak alanlarımız arasında yer alacak.
Uluslararası tarafta ise yakın coğrafyalarda daha güçlü iş birlikleri kurmayı hedefliyoruz. Özellikle Azerbaycan başta olmak üzere bölgesel partnerlikler, ortak yatırım fırsatları, pilot projeler ve yeni pazar açılımları üzerinde çalışıyoruz. Amacımız yalnızca Türkiye’de başarılı girişimler oluşturmak değil, Türkiye’den çıkan fintek modellerini bölgesel ölçekte ölçeklenebilen ve global rekabette karşılık bulabilen yapılara dönüştürmek.
