Formica AI olarak ilk başta bir veri işleme platformu olarak başladığımız bu yolculukta, zamanla yapay zekâ ile güçlendirilmiş proaktif, esnek ve ölçeklenebilir bir risk orkestrasyonu platformuna dönüştük. Şirketlerin yalnızca tehditlere karşı korunmasını değil; aynı zamanda güvenle büyümesini mümkün kılıyoruz. Bu doğrultuda, kurumların sürekli değişen risklere karşı çevik kalmasını sağlıyor ve daha güvenli bir finansal ekosistemin oluşmasına katkıda bulunuyoruz.
Formica AI CEO Ve Kurucu Özgür Oktan
- Formica AI’ın kuruluş hikâyesini ve vizyonunu bizimle paylaşır mısınız? Şirketi konumlandırırken hangi problemi çözmeye odaklandınız?
Formica AI’ın temeli, pandemiyle birlikte hızlanan dijitalleşmenin yarattığı çevrim içi işlem hacmi artışı ve buna paralel olarak yükselen dolandırıcılık risklerine dayanıyor. İlk başta bir veri işleme platformu olarak başladığımız bu yolculukta, zamanla yapay zekâ ile güçlendirilmiş proaktif, esnek ve ölçeklenebilir bir risk orkestrasyonu platformuna dönüştük.
Finansal sistemlerde giderek artan dolandırıcılıkla birlikte operasyonel verimsizlik ve parçalı risk yönetimi sorunlarına çözüm üretmek asıl amacımızdı. Bu süreçte geleneksel sistemlerin yavaş ve reaktif kaldığını gördük; biz ise yapay zekâdan faydalanan hepsi bir arada bir risk orkestrasyonu yaklaşımı geliştirdik. Vizyonumuz, kurumların risk süreçlerini tek bir platformda akıllı, hızlı ve uyumlu şekilde yönetmesini sağlamak. Formica AI olarak şirketlerin yalnızca tehditlere karşı korunmasını değil; aynı zamanda güvenle büyümesini mümkün kılıyoruz. Bu doğrultuda, kurumların sürekli değişen risklere karşı çevik kalmasını sağlıyor ve daha güvenli bir finansal ekosistemin oluşmasına katkıda bulunuyoruz.
Müşterilerimize dolandırıcılık kayıplarında gözle görülür düşüş, yanlış pozitif oranlarında azalma sağlıyoruz
- Yapay zekâ çözümleri hızla yaygınlaşırken, kurumlar için gerçek değer üretmek her zamankinden daha kritik hale geldi. Formica AI, müşterilerine hangi somut iş çıktıları üzerinden değer sunuyor?
Formica AI olarak odağımız yalnızca geliştirdiğimiz teknoloji değil. Asıl odağımız bu teknolojinin şirketlere sağladığı somut faydalar. Bu faydaları ölçülebilir iş çıktıları üzerinden tanımlıyoruz. Müşterilerimize dolandırıcılık kayıplarında gözle görülür şekilde düşüş, yanlış pozitif oranlarında azalma ve operasyonel verimlilikte artış sağlıyoruz. Yapay zekâyla güçlendirilmiş risk orkestrasyonu sayesinde karar süreçlerini hızlandırıyor, manuel iş yükünü azaltıyor ve ekiplerin daha stratejik alanlara odaklanmasına fırsat veriyoruz.
Kara para aklamayı önleme (AML) ve müşteri tanıma (KYC) tarafında ise müşteri tanıma ve sürekli izleme süreçlerini yapay zekâ ile otomatikleştirerek uyum yükünü azaltıyor, riskli müşteri ve işlemleri daha erken aşamada tespit ediyoruz.
Bu sayede hem mevzuatlara uyum güçleniyor hem de manuel inceleme ihtiyacı azalıyor. Sonuç olarak yalnızca finansal suç kaynaklı kayıpların önüne geçmekle kalmıyor, aynı zamanda şirketlerin, müşterilerinin ve marka itibarının sürdürülebilir şekilde korunmasına katkı sağlıyoruz.
- Kurumsal yapılarda yapay zekâ entegrasyonu genellikle veri kalitesi ve sistem uyumluluğu gibi zorluklarla karşılaşıyor. Formica AI, bu entegrasyon süreçlerini nasıl ele alıyor?
Kurumsal yapılarda en kritik konu, dağınık ve düşük kaliteli verinin doğru şekilde anlamlandırılması ve mevcut sistemlerle sorunsuz entegre edilmesidir. Formica AI olarak yaklaşımımız, veri kalitesini sürekli iyileştiren ve farklı kaynakları tek bir çatı altında yöneten bir mimari kurmak üzerine. Modüler ve API-first yapımız sayesinde kurumların mevcut sistemleriyle hızlı entegrasyon sağlıyoruz. Böylece kurumlar, operasyonel yükleri artmadan gerçek zamanlı ve ölçeklenebilir bir risk yönetimi altyapısına sahip oluyor.
Güvenlik, veri gizliliği ve uyumu ürünün çekirdeğine yerleştiriyoruz
- Finans, bankacılık ve fintech gibi regülasyon yoğun sektörlerde yapay zekâ kullanımı daha hassas ilerliyor. Formica AI, güvenlik, veri gizliliği ve regülasyon uyumu konularında nasıl bir yaklaşım benimsiyor?
Formica AI olarak güvenlik, veri gizliliği ve uyumu ürünün çekirdeğine yerleştiriyoruz. Mimarimiz, gerektiği kadar veri kullanımı yaklaşımı, uçtan uca şifreleme ve rol bazlı erişim kontrolü ile tasarlanırken; tüm süreçler denetlenebilir ve izlenebilir yapıda kurgulanıyor. Kara para aklamayı engelleme (AML) ve müşteri tanıma (KYC) başta olmak üzere mevzuat gerekliliklerini küresel standartlara uyumlu şekilde yönetiyor, değişen mevzuatlara hızla adapte olabiliyoruz.
Açıklanabilir yapay zekâ yaklaşımımız sayesinde her kararın gerekçesi şeffaf biçimde sunuluyor; böylece kurumlar hem mevzuat uyumunu güçlendiriyor hem de risklerini proaktif şekilde yönetebiliyor. Formica AI Risk Orkestrasyon Platformu ile şirketler yalnızca mevzuatlara uyum sağlamakla kalmıyor, aynı zamanda operasyonel verimliliklerini artırıyor, finansal kayıpları önlüyor ve müşterileri için daha güvenli bir ekosistem oluşturuyor.
- Yapay zekâ projelerinde “proof of concept”ten gerçek ürünleşmeye geçiş en kritik aşamalardan biri. Formica AI, müşterileriyle bu süreci nasıl yönetiyor?
Formica AI olarak PoC aşamasını yalnızca bir “deneme” değil; doğrudan ürünleşmenin temeli olarak kurguluyoruz. Bu aşamada odak noktamız, gerçek veriler üzerinde ölçülebilir iş değeri üretmek ve varsayımları hızla doğrulamak. Bu noktadan sonra, modeli ve altyapıyı adım adım olgunlaştırarak; veri kalitesi ve bütünlüğü, entegrasyon kabiliyeti ve mevzuat uyumunu kurumsal standartlara taşıyoruz.
Süreci sadece teknik değil; aynı zamanda operasyonel ve stra- tejik bir dönüşüm olarak ele alıyoruz. Gerçek zamanlı veri akışı ve ölçeklenebilir mimari sayesinde çözümlerimizi kurumların büyüklüğüne ve büyüme hızına uyum sağla- yacak şekilde tasarlıyoruz. Bu yaklaşım, yalnızca çalışan bir model değil; sürdürüle- bilir, güvenilir ve doğrudan iş süreçlerine entegre bir risk orkestrasyonu sunmamızı sağlıyor.
- Kurumların operasyonel verimlilik, müşteri deneyimi ve risk yönetimi gibi alanlarda yapay zekâdan beklentileri hızla artıyor. Formica AI’ın bu alanlara yönelik özelleşmiş çözümleri nelerdir?
Kurumların operasyonel verimlilik, müşteri deneyimi ve risk yönetimi hedefleri bizim için çok önemli. Gerçek zamanlı işlem izleme, dolandırıcılık tespiti & önleme, iç denetim, AML ve KYC süreçlerini otomatikleştirerek finansal suç kaynaklı kayıpları azaltıyor, kurumların hem kendisini hem de müşterilerini korumasına yardımcı oluyoruz. Bunu yaparken müşteri deneyimini sekteye uğratmamak önceliklerimiz arasında.
Yeni versiyonumuz V3’teki güncellenmiş arayüzümüzle kullanıcı deneyimini daha da iyileştiriyoruz. Ayrıca platformumuza eklenen 4 farklı yapay zekâ ajanıyla risk yönetimini ayrı bir boyuta taşıyoruz. Bu yapay zekâ ajanları analistlerle omuz omuza çalışan, 7/24 erişilebilir müşteri destek uzmanı işlevi görüyor. V3 ile birlikte yalnızca yapay zekâ destekli bir platform olmanın ötesinde, yapay zekâyı operasyonların merkezine alan AI-native bir yapıya geçişin ilk adımını atıyoruz.
Yol haritamızın merkezinde, yapay zekâyı ürünün çekirdeği haline getiren AI-native bir yaklaşım var
- Önümüzdeki dönemde Formica AI’ın ürün yol haritasında hangi başlıklar öne çıkıyor? Özellikle yeni nesil AI çözümleri veya platform geliştirmeleri planlıyor musunuz?
Yol haritamızın merkezinde, yapay zekâyı sonradan eklenen bir katman değil; ürünün çekirdeği haline getiren AI-native bir yaklaşım yer alıyor. Platformumuza eklenen yeni nesil AI ajanları sayesinde, gerçek zamanlı veri akışı üzerinde çalışarak dolandırıcılığı anlık tespit eden, AML ve KYC süreçlerini yalnızca izleyen değil; karar alıp aksiyon üreten yapımız gelişmeye devam ediyor. Platformumuzu; açıklanabilirlik, düşük kodlu karar motorları ve çok katmanlı risk orkestrasyonu ile daha da güçlendiriyoruz.
Müşterilerimizin geri bildirimleri bizim için çok değerli. Onların geri bildirimleri ve önerileri doğrultusunda da ürünümüzde birçok geliştirme, iyileştirme yapıyoruz. Bu bağlamda
şunu rahatlıkla söyleyebilirim ki; Formica AI statik değil; dinamik bir ürün. Uzun vadede amacımız, kurumların risk yönetimini reaktif bir yapıdan çıkarıp, öngörüye dayalı ve otonom bir sisteme dönüştürmek.
Dönüşümün öncülerinden olmayı hedefliyoruz
- “Geleceği İnşa Edenler” teması kapsamında sormak isteriz: Sizce yapay zekâ, finansal teknolojiler ekosistemini önümüzdeki 5-10 yıl içinde nasıl dönüştürecek? Formica AI bu dönüşümde nasıl bir rol üstlenmeyi hedefliyor?
Yapay zekâ, finansal teknolojilerde pasif analiz araçlarından çıkarak karar veren, sürekli öğrenen ve buna göre aksiyon alan sistemlere evrilecek. Önümüzdeki 5-10 yılda risk yönetimi, dolandırıcılık tespiti ve uyum süreçleri; gerçek zamanlı, otonom ve bağlamsal hale gelecek. Ve ayrı fonksiyonlar değil; birbirine entegre, dinamik ve öngörücü bir yapının parçası olacak. Kurumlar, veriyi sadece izleyen değil; aynı zamanda anlamlandırıp aksiyona dönüştüren AI-native yapılara geçiş yapacak.
Formica AI olarak biz, bu dönüşümün öncülerinden olmayı hedefliyoruz. Risk orkestrasyonu yaklaşımımızla, AML, KYC ve fraud süreçlerini tek bir akıllı çatı altında birleştiriyor; kurumlara daha güvenli, daha hızlı ve daha verimli bir finansal gelecek sunuyoruz. Finansal kurumların yalnızca riskleri kontrol etmesini değil; aynı zamanda veriden sürekli öğrenen bir yapıyla geleceği öngörmesini ve daha güvenli bir finansal dünya inşa etmesini sağlamak istiyoruz.
