2020 yılında Albaraka Türk ve Albaraka Portföy’e ait girişim sermayesi fonu tarafından kurulan Insha Ventures, açık bankacılık, regülasyon teknolojileri (RegTech) ve ödeme sistemleri gibi farklı alanlarda fintech girişim kurucusu olarak faaliyetlerini sürdürüyor.
Türkiye’nin ilk fintech girişim kurucusu unvanını da taşıyan Insha Ventures, geçen Mayıs ayında senet sistemini dijital ortama taşıyan Semosis ile ilk spin-off‘una imza atmıştı. Şirket, Ağustos ayında da Türkiye’nin ilk API pazaryeri FLYP’ı hayata geçirdi.
Fintech girişimlerinin ihtiyaç duyduğu tüm süreçlerde etkin bir şekilde yer almayı hedefleyen Insha Ventures Genel Müdürü Hasan Sami Bayansar ile fintech ekosistemini, şirketin hedeflerini ve gelecek planlamalarını konuştuk.
Insha Ventures’ın iş modeli hakkında bilgi verir misiniz?
Insha Ventures, Türkiye’nin ilk fintek girişim kurucusu olarak 2020 yılında Albaraka Türk tarafından hayata geçirildi. Açık bankacılık, regülasyon teknolojileri (RegTech) ve ödeme sistemleri gibi farklı alanlarda birçok kurum, KOBİ ve kişinin hayatını kolaylaştırıyoruz. Fintek alanında faaliyet gösteren bir Venture Builder olarak çalışmalarımız; ürün fikirlerinin geliştirilmesi ve hayata geçirilmesi aşamasından başlayarak, ürünün uçtan uca ürünleştirme süreçlerini yönetmeyi içeriyor. Girişimlerin fikir aşamasından ticarileşme ve büyüme süreçlerine kadar etkin rol oynuyoruz. Tüm bu süreçleri tek bir merkezden koordine ederek, girişimlerin işlerini daha etkin ve verimli bir şekilde yürütmelerine ve başarıya ulaşmalarına yardımcı oluyoruz. Bu sayede, fintek’lerin kendi başlarına büyüyebilecek hale gelmelerini ve başarılı bir gelecek inşa etmelerini sağlıyoruz.
Insha Ventures’ın bugüne kadar desteklediği/yatırım yaptığı proje sayısını paylaşabilir misiniz?
Bugüne kadar 7 fintek ve 1 spin-off’umuz oldu. Bunları şöyle sıralayabilirim:
- Yeni nesil dijital ödeme uygulaması cep POS çözümümüz Alneo, şirketlere zamandan ve mekândan bağımsız tahsilat alma olanağı sağlıyor. Alneo’da özellikle fiziki POS’larda katlanılan operasyonel maliyetler ve sabit ücretler alınmazken, KOBİ’ler çoklu POS karmaşasından kurtuluyor. Böylece KOBİ’lerin ve şirketlerin cirolarını artırmalarına katkıda bulunuyoruz. Alneo ile ödemeler ertesi iş günü üye işyeri hesaplarına aktarılıyor. Ayrıca hızlı teknik destek süreçleri sağlıyor ve anında müşteri desteğiyle de müşteri memnuniyetini artırıyoruz.
- Yeni nesil uzaktan müşteri edinme platformu KimlikBasit ile uzaktan müşteri edinim süreçleri tamamen dijitale taşınıyor.
- Türkiye’de bir ilk olarak zincir market ve ödeme noktalarını ATM’ye dönüştüren mobil uygulamamız NakitBasit ile 5.000’in üzerinde noktada nakit çekimini mümkün hale getirdik. İlerleyen dönemde hizmet kapsamımıza nakit çekiminin yanı sıra para yatırma, fatura ödeme, yurt içi & yurt dışı para transferi gibi pek çok bankacılık hizmetini de dahil etmeyi hedefliyoruz.
- Sanal POS ürünümüz PosBasit ile e-ticaret işletmeleri için sanal POS ve yenilikçi ödeme çözümleri sunuyoruz. Halihazırda e-ticaret yapan ve e-ticaret dünyasına giriş yapmayı planlayan tüm işletmeler için e-ticaret paketi sunan sanal POS çözümümüz PosBasit ile işletmeleri POS kurulum bedeli kota, aylık ücret, işlem başı sabit ücret gibi maliyetlerden kurtarıyoruz.
- Online tahsilat platformumuz Kozmos aracılığıyla site ve apartman yönetimi gibi düzenli ödeme alan tüm şirketler için finans, muhasebe, mülk yönetimi, topluluk yönetimi ve ödeme hizmetleri sağlayan web tabanlı bir tahsilat platformu sunuyoruz. Bu sayede kullanıcılar kiralık mülklerine dair kira ödeme, güncel durum ve sözleşme takibi yapabilirken, yöneticiler de online borç tahsilatı gibi birbirinden farklı pek çok işlemi tek bir platformdan yönetebiliyor.
- Fintek’lerin ihtiyaç duyduğu pek çok finansal teknoloji API’si ve altyapısını tek bir platformda sunan fintech-as-a-service platformumuz FLYP ile fintek girişimlerini lisanslı finansal hizmetler sunmak üzere güçlendiriyoruz. FLYP ile fintek girişimlerine, servis modeli bankacılığı alanında ihtiyaç duyacakları tüm hizmetleri tek bir çatı altında sunmayı hedefliyoruz. FLYP’ın en önemli başarı metriği, girişimcilerin ürün geliştirme ve ticarileşme aşamasında kaybettiği süreyi minimuma indirmek. Böylece girişimlere bir yandan servis modeli bankacılığı hizmetleri verirken bir yandan da ihtiyaç duydukları teknoloji, altyapı ve yatırım süreçlerine de destek olacağız ve ihtiyaç duyacakları tüm danışmanlık hizmetlerini vereceğiz. FLYP tarafında da çok yakında açıklayacağımız yeni gelişmelerimiz olacak.
- Albaraka API platformuyla birlikte bankamız Albaraka Türk’ün sunduğu API servislerini ihtiyaç duyan finansal teknoloji firmalarıyla buluşturuyoruz.
Tüm bu ürünlerimizin yanında yakın zamanda duyurduğumuz spin-off’umuz Semosis ile senet oluşturma, yönetme, devretme ve tahsilat süreçlerini dijitalleştiren bir senet yönetim platformu olarak Türkiye’de bir ilki gerçekleştirdik.
Gerek kendi bünyenizde geliştirdiğiniz gerekse yatırım yaptığınız markalar için Insha Ventures’ı nasıl konumlandırıyorsunuz? Onlara hangi katkıları sunuyorsunuz?
Insha Ventures olarak girişimlerin dijital dönüşüm yolculuklarında stratejik bir iş ortağı olarak konumlanıyoruz. API tabanlı altyapımız sayesinde girişimler, teknolojik süreçlerini kolayca optimize ederken, pazarlama ve büyüme stratejileri konularında da uzman desteği alabiliyor. Ayrıca, girişimlerin yasal uyumluluk süreçlerini hızlandıran regülasyon desteğiyle, fikir aşamasından pazara erişim süreçlerine kadar her adımda yanlarında oluyoruz.
Insha Ventures olarak önem verdiğimiz bir diğer konu, iş fikri olan çalışanlarımızı ve potansiyel iş fırsatlarını desteklemek. İlk spin-off’umuz Semosis’te bunu deneyimledik ve Semosis’in ortaya çıkmasında katkısı olan çalışanımıza hisse verdik. Bu tür örnekleri artırarak, girişimcileri desteklemeye devam edeceğiz. Kurum içi girişimciliği de teşvik edecek bu iş modeli üzerinden çalışmalarımız sürüyor, netleştiğinde detaylarını sizlerle memnuniyetle paylaşacağız.
İlk spin-off’unuz olan Semosis’i bu yıl açıkladınız? Gelecek yıllar için benzer yeni spin-off hazırlıklarınız var mı?
Evet, Semosis’in başarısı, geleneksel senet işlemlerini dijitalleştirerek sektörde önemli bir fark yarattı. Bu tür yenilikçi çözümlerle girişimcilik ekosistemine katkı sağlamayı sürdüreceğiz.
Insha Ventures, yabancı projeler yatırım planlıyor mu? / Destklediğiniz yabancı girişimler var mı? / Insha Ventures olarak global projeleriniz nelerdir?
Global ölçekte büyüme vizyonumuz doğrultusunda, uluslararası girişimlerle iş birliği ve yabancı projelere yatırım yapmak stratejik hedeflerimiz arasında yer alıyor. Özellikle gömülü finans ve API çözümleri alanında global pazarlarla entegre olmayı amaçlıyoruz.
Bunun yanı sıra, fintek sektöründe inovasyonu teşvik eden yabancı girişimlerle iş birliği projelerimiz devam ediyor. Girişimlerin küresel pazarlarda ölçeklenmesini desteklemek ve Insha Ventures’ın uluslararası tanınırlığını artırma amacıyla çalışmalarımızı sürdürüyoruz.
Insha Ventures’ın girişim sermayesi yatırım fonundan bahseder misiniz?
Insha GSYF’yi, Albaraka Portföy Yönetimi ile iş birliğiyle hayata geçirdik. Fonun amacı, yenilikçi fintek projelerine finansal destek sağlamak ve bu projelerin büyüme potansiyelini artırmak. 100 milyon TL olan başlangıç fonumuzu bugün geldiğimiz noktada 3 katına çıkarttık. Önümüzdeki dönemde fon büyüklüğünü artırarak daha fazla girişimi desteklemeyi ve yeni nesil finansal çözümler sunacak projeleri sektöre kazandırmayı hedefliyoruz.
İş birlikleri açısından sektörde farklı bir konuma sahipsiniz. İş birlikleriyle nasıl bir sinerji yaratıyorsunuz? Yeni dönemde iş birliklere devam edecek misiniz?
Insha Ventures olarak hizmetlerimizi hayata geçirirken güçlü iş birlikleri yapıyoruz. Bugüne kadar alanında uzman ve en iyi olan 40’tan fazla iş ortağımızla beraber başarılı işlere imza attık. Bu anlamda iş ortaklığı sayısı bakımından sektörde farklı bir konuma sahibiz. Bu sene içinde de açıklayacağımız yeni iş birliklerimiz de olacak. İş ortaklarımızla, rekaberlik içinde birlikte büyüyoruz. İş ortaklarımızla stratejik bir şekilde ortak hedeflere odaklanarak, bilgi ve kaynaklarımızı paylaşıyor, sinerji oluşturuyoruz. Bu sayede, hem girişimlerin daha hızlı büyümesine yardımcı oluyor hem de sektörün gelişmesine katkıda bulunuyoruz.
Özellikle FLYP ve Kozmos gibi platformlar üzerinden “rekaberlik” modeli benimseyerek, sektörde hem iş birliği hem de rekabetin faydalarını optimize etmeyi hedefliyoruz. Önümüzdeki dönemde, yeni iş ortaklıklarıyla bu ekosistemi daha da büyütmek öncelikli hedeflerimizden biri.
Son olarak 2024 değerlendirmelerinizi ve 2025 beklentilerinizi alabilir miyiz?
2024 yılı, dijitalleşme ve müşteri odaklı çözümlerin fintek ekosisteminde büyük bir ivme kazandığı bir yıl oldu. Özellikle yapay zekâ destekli çözümler ve gömülü finans uygulamaları, sektördeki dönüşümün hızlanmasına katkıda bulundu. 2025 yılında, bu trendlerin daha geniş bir uygulama alanına yayılacağını ve fintek sektöründe yapay zekanın daha merkezi bir rol oynayacağını öngörüyoruz. Ayrıca, artan yatırım hacimleriyle birlikte, fintek ekosisteminin daha yenilikçi ve kapsayıcı bir hale geleceğine inanıyoruz.
Insha Ventures özelinde bakacak olursak; 2024 yılında ekosistemde attığımız önemli adımları paylaşmak isterim. Ürünlerimizden Semosis’i şirketleştirerek Venture Builder misyonumuzun ilk somut örneğini ortaya koyduk. Türkiye’de ilk kez senedi dijital ortama taşıyarak daha şeffaf ve güvenilir bir ödeme aracı haline getiren Semosis, çalışmalarına hız kesmeden devam ediyor. Öte yandan Türkiye’nin ilk API pazaryeri FLYP’ı hayata geçirerek, dijital finansal hizmetlerde ihtiyaç duyulan tüm çözümleri tek bir platformda topladık. Servis modeli bankacılık anlayışıyla farklı sektörler için kişiselleştirilmiş gömülü finans çözümleri geliştirmeye devam edeceğiz. Bir diğer gelişmemiz ise online tahsilat platformumuz Kozmos ile gayrimenkul ticaret platformu GABORAS ile iş birliği kapsamımızı genişleterek; Kozmos kullanan mülk sahiplerine, GABORAS platformunda kendi mülklerini ücretsiz olarak kiraya verebilme imkânı sunduk. Ayrıca platformdaki kiracılara kira ödemelerini kredi kartıyla yapabilme seçeneği sağladık. Amiral gemimiz cep POS çözümü Alneo’da ise mobil ödeme alanındaki liderliğimizi sürdürüyoruz. Bugüne kadar alanında en güçlü 40’a yakın iş ortağımızla önemli projelere imza attık ve ekosisteme değer kattık.
Insha Ventures olarak 2025 yılında da “uçtan uca fintek inşa eder, büyütür ve yatırım yapar” anlayışıyla çalışmalarımızı sürdürerek, geliştirdiğimiz çözümler ve paydaşlarımızla beraber büyüme yolculuğumuza devam edeceğiz. Önümüzdeki dönemde Semosis’te örneğinde olduğu gibi önümüzdeki dönemde iki ürünümüzü daha şirketleştirmeyi hedefliyoruz. Ayrıca, Insha GSYF’de yatırımlarımızı hızlandırarak girişimlerin büyüme yolculuklarına daha güçlü bir şekilde eşlik etmeyi planlıyoruz. 2025 yılında da güçlü kurumlarla iş birlikleri yaparak Türkiye’deki fintek sektörünün gelişimine katkı sağlayacağız. Yeni ürün ve projeler bünyemize katarak ürün portföyümüzü geliştirmenin yanı sıra finansal teknolojilerin farklı dikeylerinde de hizmet vermeyi amaçlıyoruz.
